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Toute l'actualité du crowdfunding, de l'économie collaborative et de la FinTech
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Projets à financer | SAS NEDPARK
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BTP construction spécialisée - Toulouse (31)
Financement du stock de marchandises
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Date de création :
2018
Nombre de salariés :
12
Chiffre d'affaires (2021) :
2 638 967 €
La SAS NEDPARK (SIREN : 834909194) est spécialisée depuis 2018 ans dans l’ingénierie et le conseil en système de chauffage – climatisation – domotique - énergie renouvelable. Plus généralement, la société opère dans la transition énergétique notamment en proposant des prestations d’installation de pompes à chaleur et de panneaux solaires. La société a été créée en janvier 2018 par Monsieur Nassim BOUKHEZAR, Président et unique actionnaire. Elle emploie actuellement 12 salariés.NEDPARK sous-traite uniquement l’activité de pose des fournitures à des artisans locaux sélectionnés : qualification RGE obligatoire, plusieurs années d’expérience minimum. La société reste « maître d’ouvrage » : elle intervient et dirige les opérations de la commercialisation jusqu’à la restitution du chantier.La société intervient à Toulouse et dans 9 départements autour de Toulouse. Les clients sont principalement des particuliers. Elle tend à développer son activité avec les entreprises. En 2022, le niveau de vente est réparti équitablement entre les pompes à chaleur et les panneaux solaires. Ces activités sont encouragées financièrement par différents dispositifs publics : subventions, prêt à taux 0 %, crédit d’impôts, etc.Voici un schéma de présentation du processus client de NEDPARK : Retrouver en cliquant ici le site internet de Nedpark.Retrouver également en cliquant ici le profil Facebook de l’entreprise.
a revoir
Financement du stock de marchandises
La SAS NEDPARK sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 50 000 € sur 12 mois à un taux fixe de 8,50 % pour financer du stock de marchandises.
L'entreprise est très exposée à la pénurie de fournitures. Les délais de livraison du matériel se sont fortement allongés du fait de la crise covid et maintenant de la guerre en Ukraine. La gestion en flux tendus n’est donc plus possible. Pour satisfaire la demande de ses clients, la société a décidé de constituer un stock de matériel à poser. Elle a déjà autofinancé en grande partie son stock mais souhaite disposer d’un stock plus important pour répondre plus rapidement à ses clients.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est d’environ 4 361 €.
Activité
Le chiffre d’affaires a fortement progressé en 2021 pour atteindre 2.6 M€ ; il est la conséquence du développement de l’activité et du rattrapage suite à l’arrêt d’activité liée au covid en 2020.
L’entreprise prévoit un chiffre d’affaires de 3 M€ en 2022. Une prévision qui se confirme avec le bon niveau de commande en cours et les encaissements clients plus importants sur le 1er semestre 2022.
En 2021, l’entreprise a également nettement amélioré son taux de marge (+ 10 points) ; assurant une marge sur coût variable supérieure à 1 M€. En parallèle, les charges fixes opérationnelles ont peu augmenté : + 37 k€. Elles ne représentent plus que 9 % du chiffre d’affaires contre 14 % auparavant.
Les charges de personnel ont, quant à elles, logiquement progressé : elles suivent l’augmentation du niveau d’activité. Elles représentent plus d’1/4 du chiffre d’affaires.
La société a réalisé un excédent brut d’exploitation (EBE) de 101 k€ sur l’exercice 2021 ; pour un taux de profitabilité stable de 4 %.
Pour rappel, l’EBE mesure les flux de trésorerie positifs dégagés par l’exploitation de l’entreprise, il intègre les charges de personnel.
La société devrait donc au moins atteindre un chiffre d’affaires de 2021. En le dépassant, l’entreprise améliorera d’autant plus sa rentabilité. Les flux de trésorerie d’exploitation couvriront l’ensemble des encours financiers dont PretUp.
Structure financière et cycle d'exploitation
En 2021, la société retrouve des capitaux propres positifs (68 k€) ; soit 6 % du total bilan grâce à un résultat net positif de 87 k€.
Les dettes financières sont composées majoritairement de 2 PGE de 180 k€ et 100 k€. Ils sont en cours de remboursement. La société a également bénéficié d’un prêt de trésorerie sur 12 mois et un prêt BNP Paribas pour l’acquisition de véhicules.
L’ensemble des dettes financières représentent 11 % du chiffre d’affaires.
Le cycle d’exploitation s’est tendu en 2021 lorsque les pénuries de fournitures se sont accentuées. La société a donc constitué un stock de marchandises (103 k€ de valeur au 31/12/2021) car elle ne profite plus de conditions de livraison de 1 à 2 semaines par ses fournisseurs.
La société demande systématiquement un acompte à ses clients, toutefois les durée d’installation étant assez longues ; le délai de règlement des clients tourne autour de 2,5 mois. Les délais de règlement fournisseurs sont en moyenne de 2 mois.
Par conséquent, le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) au 31/12/2021 a dépassé les 130 k€.
Pour rappel, le BFR constate le besoin de trésorerie de l’entreprise pour financer son exploitation courante.
L'avis de l'analyste
Points positifs de la société :
Points d'attention de la société :
La société a été rattachée à la classe de risque C - Risque modéré. Ci-joint l’analyse financière détaillée de la société.
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50% du montant recherché. A partir de ce seuil, le chef d'entreprise décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur : 5 % HT du montant collecté + 1 % HT des remboursements.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.