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Projets à financer | M2S SYSTEM
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Immobilier - La Wantzenau (67)
Renforcement du fonds de roulement - Société MS2 System à La Wantzenau (67)
Date de création :
2008
Nombre de salariés :
20
Chiffre d'affaires (2022) :
2 237 290 €
La société M2S System (503519316) est spécialisée depuis 15 ans dans l’identité visuelle. La société est située à Wantzenau dans le Bas-Rhin (67) (nord de Strasbourg)
La société M2S System intervient sur le marché de l’identité visuelle. Elle est spécialisée dans la conception, la fabrication et la commercialisation de solutions d’enseigne, de signalétique (totems, panneaux d’affichage intérieurs/ extérieurs, vitrines) et de tôlerie fine (façades, habillage métalliques, kits pré-enseignes). M2S dispose d’un bureau d’étude et d’un outil productif performant (découpe laser, fraise numérique, presse plieuse, cabine de peinture...) capable de produire sur-mesure ainsi qu’en petite, moyenne et grande série.
La société est détenue par la Holding VALKYRIE INVEST elle même détenue à 100% par Monsieur Patrick MONDEJAR qui a repris la société en 2020.
Voici la chaîne de détention :
M2S SYSTEM utilise en matières premières principalement l’acier, aluminium et l’inox achetées en France et en Allemagne auprès de grands fournisseurs tels que KDI, ArcelorMittal, Schmerber/Prolians...
M2S compte un portefeuille de 500 clients.
Aucun client ne représente plus de 10% du Chiffre d'affaires ce qui permet de sécuriser l'activité.
Ce sont des partenariats solides, noués il y a déjà plusieurs années par Monsieur Mondejar.
M2S passe par un réseau d’installateurs qui opèrent sur toute la France, la Suisse et la Belgique.
Le transport est sous-traité et la société ne compte aucun concurrent réel au niveau local.
M2S SYSTEM regroupe une vingtaine de collaborateurs et loue 3700 m2 de locaux à la SCPI Vendôme, détenue par Norma Capital, à La Wantzenau.
La stratégie est de privilégier la marge et rester sur le territoire national. Pour cela, M2S capitalise sur les clients historiques intervenant dans l’hexagone avec des produits à forte valeur ajoutée.
La société compte 20 salariés
Vous pouvez consulter le site internet de la société ici
Présentation commerciale de la société
Patrick MONDEJAR est né en mars 1963 à Strasbourg.
A la fin de ses études en école de commerce à Toulouse, il démarre sa carrière chez Johnson Controls à Strasbourg, au bureau d’études, durant 3 années. Puis, désireux d’entreprendre, il développe rapidement un réseau d’agence intérim spécialisé dans la métallurgie.
En 1994, M Mondejar crée MBS Manufacturing qui emploiera jusqu’à 50 personnes et réalisera plus de 6 M€ de chiffre d’affaires. Cette société deviendra l’un des leaders européens de la signalétique.
Déterminé et doté d’une âme d’entrepreneur, M Mondejar rebondi en rachetant aussitôt la société Statik Diffusion, spécialisée dans le mobilier urbain, avec son outil productif et les 20 salariés. C’est ainsi que la société M2S System voit le jour en 2020.
Vous pouvez consulter son profil Linkedin ici
Renforcement du fonds de roulement - Société MS2 System à La Wantzenau (67)
La SAS M2S SYSTEM sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 200 000€ sur 24 mois à un taux fixe de 9.25 % pour financer le renforcement du fonds de roulement.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 9300 €.
Le projet est proposé sous la forme d'un crédit amortissable mensuellement (le capital s'amortit au fil des échéances mensuelles).
Le taux d'intérêts fixe de 9,25% s'applique sur le capital restant dû. L'échéance mensuelle est composée d'une partie du capital prêté et des intérêts.
Activité
M2S SYSTEM réalise un chiffre d’affaires de 2M2€ au dernier bilan clos au 30/09/22. Notons un léger recul de l’activité de 20%. La société a subi un sinistre qui a nécessité la fermeture de l’entreprise et de fait, la perte d’un mois de chiffre d’affaires. Cette perte a fait l’objet d’une indémnisation de la part de la compagnie d’assurance (comptabilisée dans le dernier bilan)
Structure financière
En 2022, Monsieur Mondejar a réalisé une augmentation de capital de 250k€ dans le but de renforcer le haut de bilan et ainsi la structure financière. Il a également injecté 100k€ en comptes courants d’associés bloqués.
Notons une augmentation de la dette moyen terme qui correspond d’une part à un prêt garanti par l’état de 162k€ contracté auprès de la banque Kolb et d’autre part à un investissement dans une cabine de peinture pour 180k€ financés par BNP et Kolb.
La société dispose d’une ligne de découvert de 100k€ consentie par la BNP ainsi qu’un contrat d’affacturage dont la ligne représente 50% du poste clients.
M2S System dégage une marge confortable et génère une capacité d’autofinancement (CAF) qui permet de faire face aux annuités d’emprunt. Au travers de l’excédent brut d’exploitation (EBE), l’exercice 2022 fait apparaître le sinistre subie par l’entreprise. En retraitant les transferts de charges d’exploitation de 298k€ et transferts de charges sociales de 14k€, l’entreprise dégage un excédent brut d’exploitation (EBE) de 206k€ soit 8% du chiffres d’affaires.
Les charges de personnel sont maîtrisées et représentent 28% du chiffre d’affaires.
Cycle d'exploitation
Pour répondre efficacement à la demande de ses clients, la société doit disposer d’un stock incompressible de matériel et consommables qui monopolisent la trésorerie de l’entreprise. Le délai de rotation des stocks est d'environ deux mois (temps entre l’entrée et la sortie de la marchandise) expliquant le besoin en fonds de roulement constant.
Analyse cotation
La société a été rattachée à la classe de risque B- Risque modéré (cotation). Ci-joint l’analyse financière détaillée de la société.
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50% du montant recherché. A partir de ce seuil, le chef d'entreprise décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible sur ce lien .
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur : 5% HT du montant collecté + 1 % HT des remboursements.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
Il est porté à l’attention des investisseurs qu'aucun conflit d’intérêt n'a été identifié sur ce projet.
| Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
|---|---|
| Le profil du dirigeant | Délais clients et fournisseurs à maitriser |
| Diversification du portefeuille clients | Anticipation du coût des matières premières |
| Peu de concurrence directe, ancienneté de la structure | Anticipation du stock |