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Projets à financer | Holding JVE -Reprise
Commerce de détails - Veyrier-du-Lac (74)
Trésorerie suite reprise parts sociales
50 000 €
50 000 € / 50 000 €
Taux par an
8,50 %
Durée
36 mois
Financé en
13 minutes
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Date de création :
2022
Nombre de salariés :
1
Chiffre d'affaires (2023) :
2 000 000 €
Monsieur Heluin Benjamin a procédé au rachat d’un magasin bio situé à Praz-Sur-Arly dans le département de la Haute- Savoie. Le supermarché bio est exploité depuis 4 ans par la société Bio Alpes (838 989 739) sous la franchise «les comptoirs de la bio ».
Le magasin dégage un chiffre d’affaires moyen, depuis 2 ans, de 2 Millions d’euros et emploie 5 personnes.
Créée en 2012, l’enseigne « Les Comptoirs de la Bio » est un réseau de magasins indépendants spécialisés dans la distribution de produits issus de l’agriculture Biologique et de produits.
La franchise compte 150 magasins partout en France.
Le magasin bénéficie d’un emplacement de qualité avec un grand parking. Situé à 7 minutes de Megève, le magasin bénéficie d’un flux routier important qui augmente d’année en année avec le nombre de touristes et la population qui évoluent grandement.
La superficie du magasin est de 750 m2
Le magasin est situé sur le même parking que l’enseigne Intermarché. Il s’agit du plus grand supermarché des montagnes. N’étant pas sur le même secteur d’activité, Le comptoir de la bio n’a pas de concurrence directe avec cette enseigne.
Monsieur Heluin a occupé divers postes dans la grandes distribution pendant près de 15 ans. Il a notamment occupé un poste de directeur au sein de l’enseigne Intermarché situé à Praz-sur-Arly pendant 2 ans. Les expériences professionnelles de M Heluin confirment sa capacité à reprendre la gestion d’un magasin.
Le rachat des actions de la société Bio Alpes (838 989 739) a été effectué par le biais de la société Holding JVE (917 753 642) représenté par M Heluin Benjamin. |
Le montant du rachat des actions de la société Bio Alpes a été valorisé à 300k€. Les frais annexes, portent l’investissement total à environ 400k€. Dans le cadre du démarrage de l’activité une ligne de 50 k€ de trésorerie a été ajouté au plan de financement initial.
Dans le cadre de ce projet, Monsieur Heluin a bénéficié d’un concours bancaire de 150k€ sur une durée de 8 ans. L’apport personnel de M Heluin de 250 k€ est venu compléter le plan de financement.
Monsieur Heluin Benjamin, né en 1985, est le président de la holding JVE qui a effectué le rachat des actions de la société Bio Alpes.
Voici son profil Linkedin.
Trésorerie suite reprise parts sociales
La Holding JVE sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 50 000€ sur 36 mois à un taux fixe de 8.5% pour financer la trésorerie de départ.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 1 578 €.
Depuis 2 ans le magasin dégage un chiffre d’affaires moyen de 2 Millions d'euros. Le bilan clos en 04/2021 enregistre un chiffre d’affaires de 2 170k€ légèrement supérieur à la moyenne. L’exercice 2021 enregistre l’effet du confinement sur la consommation des ménages.
Selon le dossier de presse de l’Agence française pour le développement et la promotion de l’agriculture biologique : Les consommateurs français se sont tournés naturellement vers les produits bio dont la consommation à domicile enregistre une nouvelle hausse.
Le dernier exercice clos en avril 2022 enregistre une réduction de 13%. Mais il faut placer ce recul dans un contexte de baisse globale de 2,28 % de la consommation alimentaire des ménages, selon les données publiées par l’Agence bio. Le bio reste d’ailleurs stable en part de marché, passant même de 6,57 % en 2020 à 6,63 % en 2021.
Le magasin enregistre un taux de profitabilité de 5 % du chiffre d’affaires avec un excédent brut d'exploitation (EBE) moyen sur 2 ans de 110k€. Le dernier exercice confirme également la capacité de la structure a dégager une capacité d’autofinancement (CAF) de 100k€.
La CAF est un flux de trésorerie calculé d’après les résultats et le cycle d’exploitation de l’entreprise. Il permet de déterminer notamment la capacité de l’entreprise à autofinancer son exploitation (investissement, développement) et à rembourser ses dettes financières.
Le prévisionnel enregistre une progression d’activité de 10% en 3 ans. Le prévisionnel reste prudent avec un chiffre d’affaires moyen de 2100k€ soit un niveau iso à celui réalisé en 2021.
L’amélioration de l’EBE moyen trouve son explication dans la réduction de 60 % des charges de personnel. Il y a actuellement 5 postes :
Monsieur Heluin travaillera à plein temps dans le magasin. Le prévisionnel prévoit donc la suppression de 2 postes. La rationalisation des charges de personnel permet d’obtenir un EBE moyen de 280k€ (vs 110k€).
Monsieur Heluin s’est orienté vers une reprise de parts sociales, car la société Bio Alpes est propriétaire de son bâtiment. Au passif l’endettement de 703k€ est en lien avec la construction et les aménagements réalisés à la création en 2018. L’actif immobilisé s’élève à 635 k€.
L’endettement après le projet de reprise et le financement PretUp s’élèvera à 915k€ :
Suite au rachat les charges de remboursement annuelles (annuités) totales s’élèveront à 161k€.
Les annuités supportée par la holding seront remboursées grâce aux flux de trésoreries dégagées par la société Bio Alpes. A ce titre, l’EBE prévisionnel de 280k€ permettra de couvrir les annuités totales de 161k€.
A noter : La structure Bio Alpes reprise enregistre depuis 2 ans des fonds propres négatifs. Dans le cadre du rachat, une opération d’augmentation de capital a été effectuée préalablement. Les fonds propres de la société Bio Alpes sont désormais positifs et s’élèvent à 10k€.
L'avis de l'analyste:
La société a été rattachée à la classe de risque C - Risque modéré. S’agissant d’un financement sur une holding créée pour le rachat vous ne trouverez pas de fichier d’analyse financière détaillée. Le niveau de chiffre d'affaires pour l'année 2023, de 2 millions d'euros, correspond au chiffre d'affaires prévisionnel de la société Bio Alpes.
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50% du montant recherché. A partir de ce seuil, le chef d'entreprise décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible sur ce lien.
Afin de couvrir le risque de défaillance, une caution solidaire et personnelle a été demandée au nom de Monsieur Heluin à hauteur du montant de financement PretUp.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur : 5% HT du montant collecté + 1 % HT des remboursements.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.