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Projets à financer | Cabinet L'Assurance des Frontaliers - Gilles GACON
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Services financiers et assurances - Bartenheim (68)
Financement d'une croissance externe : achat d'un cabinet d'assurance
Assuré
Gan-Groupama
Date de création :
2004
Nombre de salariés :
2
Chiffre d'affaires (2015) :
193 190 €
La société à responsabilité limitée SARL Gilles GACON (SIREN : 453080400) est un cabinet de courtage en assurance, crée en 2004 par Monsieur Gilles GACON à Saint Louis en Alsace. Le capital social de la société est de 170 000€.
Le cabinet est situé dans la Région des 3 Frontières (Allemagne, France, Suisse), elle propose des assurances spécifiques pour les frontaliers avec Swiss Santé ou avec la Mutuelle Alsace Lorraine. Il est agrée auprès du registre Orias sous le numéro 07003214 en tant que courtier d'assurance.
Monsieur Gilles GACON, né en 1959, est le gérant du cabinet d'assurance de même nom. Il a ouvert ce cabinet en se spécialisant sur les assurances spéficiques pour les Frontaliers habitant dans le sud de l'Alsace.
Financement d'une croissance externe : achat d'un cabinet d'assurance
La société fait appel à la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de financement de 32 500€ sur 24 mois à un taux fixe annuel de 8.5% (projet rattaché à la classe de risques C - Risque modéré).
L'objet du financement est d'intervenir dans le plan de financement pour le rachat du cabinet SARL Financière Cegeco Newco (SIREN : 452533391), situé également à Saint Louis. Cette dernière société avait réalisé un chiffre d'affaire de 216 600€ en 2014, pour un bénéfice de 64 100€.
Pour l'achat de ce cabinet (cause : départ en retraite), un prêt bancaire d'un montant de 300 000€ a été accordé. Le financement PretUp vient compléter l'apport en compte courant d'associé, l'ensemble de l'apport se monte à 50 000€. Les formalités juridiques (PV Assemblée Générale) ont été préparés par les Conseils des différentes parties. Le prix de vente convenu est de 350 000€.
Le cabinet Gilles GACON avait réalisé en 2015 un chiffre d'affaire de 193 190€ (contre 224 072€ en 2014) pour un bénéfice après impôt de 358€ (962€ avant IS). Les capitaux propres s'élèvent à 192 513€. Le montant des emprunts bancaires se montaient à 29 243€ fin 2015. A fin mai 2016, le compte bancaire de l'entreprise présentait un solde créditeur de 2000€.
Le chiffre d'affaire consolidé des deux cabinets sera de plus de 410 000€ pour un bénéfice de 80/90K€. Le prêt bancaire souscrit est étalé sur une durée de 7 ans; la capacité d'autofinancement de l'entreprise permettra de couvrir les charges de remboursement du financement PretUp.
Les + de la société :
- Bénéfice satisfaisant : 22K€ en 2014 à hauteur de 10% du CA; moins en 2015 suite à un changement de stratégie
- Bon niveau d'EBE (récurrence de l'activité d'assurance)
- Entreprise établie depuis 2004
- Forte capitalisation
- Secteur peu exposé à la défaillance
- Bonne capacité d'autofinancement
Les - de la société :
- Exercice 2015 moins bénéficiaire par rapport aux autres années
- Taille modeste
- Financement principal important pour l'achat du cabinet Financière Cegeco Newco
Ci-joint l'analyse financière de la société
Ce projet bénéficie de l'assurance gratuite pour les investisseurs, proposée par Gan-Groupama contre le risque de décès / invalidité (à hauteur de 100% du capital prêté) et contre le risque de défaillance de l'entreprise financée (redressement ou liquidation judiciaire à hauteur de 50% du capital prêté sur 18 mois). Pour en savoir plus.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français).
Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet afin d'aligner les intérêts de la plateforme avec ceux des prêteurs.