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Projets à financer | CORAZON
Hôtellerie et restauration - Toulouse (31)
Prêt brasseur ABInBev - Financement de la société Corazon
132 000 €
132 000 € / 132 000 €
Taux par an
8,00 %
Durée
48 mois
Financé en
17 jours
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Date de création :
2005
Nombre de salariés :
14
Chiffre d'affaires (2023) :
1 558 010 €
La SAS CORAZON (siren 482210192) exploite un fonds de commerce sous l'enseigne Connexion Live : salle de concerts unique en son genre au cœur de Toulouse.
Connexion Live est un lieu culturel de 500m² en plein centre ville de Toulouse. À deux pas de Jean Jaurès, c’est un espace qui programme régulièrement des concerts.
On y retrouve une programmation éclectique où la découverte est le point essentiel. Ce lieu atypique a gardé la patte industrielle de son passé avec un mobilier et une décoration vintage et décalée.
L’atout de Connexion Live, c'est aussi sa terrasse de 100m², cosy l’hiver et ombragée l’été, et ses retransmissions sportives.
Le Connexion Live a été racheté au printemps dernier par Olivier Bouscatel. Il a acheté les murs et le fonds de commerce 3M5€ financés par BNP et CIC. Olivier Bouscatel l'a exploité un an en l'état et souhaite donner un nouvel élan à ce lieu culturel.
Le concept de scène ouverte, qui a fait la réputation et l'authenticité du Connexion live va être amené à changer. L'établissement a fermé ses portes depuis mars 2024 et va être totalement rénové (travaux de gros oeuvre, changement de décoration, mobilier, changement d'enseigne). Il aura pour nouveau concept bar restaurant type street food de qualité et sera ouvert de 18h00 à 4h00.
Les travaux ont commencé début avril avec la démolition des espaces existants et des murs non porteurs. A date, les sols, l'électricité et la plomberie sont en train d'être refaits. La dernière partie sera l’aménagement des espaces bar, cuisines ainsi que les lumières. Une dernière partie des travaux sera la décoration et la mise en place du mobilier pour une ouverture estimée au 10 juillet de cette année.
Impact social : La SAS Corazon emploiera 14 personnes.
Au travers de ce nouveau concept, Monsieur Olivier Bouscatel, le dirigeant vise une clientèle beaucoup plus large.
Vous trouverez ci- joint des photos du lieu en cours de travaux et de la façade avant travaux:
Ci dessous la gouvernance :
Monsieur Olivier Bouscatel, dirigeant de la société Corazon, toulousain de 46 ans, a participé à l’essor d’un certain nombre de bars et de restaurants dans de grands groupes.
Olivier Bouscatel est auourd'hui à la tête de plusieurs restaurants et franchises à Toulouse tels que We are chéri, Les illustres, Happy Family. Il est également président du GNI Toulouse. Le GNI est un Groupement National des Indépendants de l’Hôtellerie & de la Restauration. Il permet aux entreprises locales et de Haute-Garonne de bénéficier d’une nouvelle organisation représentative de proximité. La création de cette antenne a été impulsée par Olivier Bouscatel. Il s’est investi pour porter la voix des professionnels auprès des pouvoirs publics locaux et les accompagner durant ces dernières années.
Olivier Bouscatel est un entrepreneur confirmé qui ne cesse d'avoir des projets et fait preuve depuis plusieurs années de compétences entrepreneuriales dans le domaine de la restauration.
Vous pouvez consulter son profil linkedin ici
Prêt brasseur ABInBev - Financement de la société Corazon
La SAS CORAZON sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 300 000 € sur 48 mois à un taux fixe de 8% pour financer des travaux.
Il s'agit d'un pêt brasseur (crédit accordé via un fournisseur de boissons en contrepartie d'une exclusivité sur un contrat d'approvisionnement en bières) en partenariat avec ABInBev
Mise à jour du 2 juillet 2024 : après décision du dirigeant le montant recherché a été abaissé à 132 000€, le financement sera mis en place sur le montant collecté
Groupe ABInBev
ABInBev (Anheuser Busch InBev) est le 1er brasseur mondial avec 40% de parts de marché. 8 des 10 bières les plus vendues au monde sont des marques ABInBev.
ABInBev compte 180 000 collaborateurs dans 150 pays et possèdent 500 marques de bière. Le Groupe réalise un chiffre d'affaires dans les 55 milliards de dollars. En France, l'entreprise est connue pour ses marques Leffe, Tripel Karmeliet, Kwak, Victoria, Hoegaarden, Ginette et Goose Island, Corona, Bud (part de marché en France dans les 9%). En tant que brasseur, ABInBev compte sur les ingrédients naturels et comprend, l'importance d'un environnement et un climat propres et sains. C'est pourquoi la société investit dans la développement durable.
Le projet débutera immédiatement à la fin de la collecte. La mensualité moyenne est de 7 500 €.
Le projet est proposé sous la forme d'un crédit amortissable mensuellement (le capital s'amortit au fil des échéances mensuelles). Le taux d'intérêts fixe de 8 % s'applique sur le capital restant dû. L'échéance mensuelle est composée d'une partie du capital prêté et des intérêts.
Les travaux du Connexion Live ont nécessité un investissement total d’environ 780k€. L’apport injecté par le dirigeant s’élève à 170k€ soit 17%.
Il a obtenu un financement bancaire à hauteur de 45% soit 350k€ de la banque CIC Sud Ouest.
Le prêt brasseur de 300k€ (38%) permettra de finaliser les travaux et financer le stock et la trésorerie de départ.
Le financement est articulé comme suit :
- Pret bancaire de 350 000 euros sur une durée de 7 ans
- Pret brasseur PretUp de 300 000 euros sur une durée de 4 ans.
S'agissant d'un changement de concept, notre étude s'est basée sur les résultats de la SAS Corazon à la clôture du dernier bilan et principalement sur le prévisionnel établi.
Au 31/12/2023, Corazon réalise un chiffre d'affaires de 1 560k€ soit une évolution de 11% par rapport à N-1.
En 2023, les charges externes sont stables et représentent environ 40% du chiffre d’affaires. Elles restent dans la même proportion de chiffre d’affaires que sur les exercices précédents. Les charges de personnel sont également stables.
Après travaux :
Corazon envisage de dégager un chiffre d'affaires de 2 585k€ s'articulant ainsi : 30% en restauration, 60% en bar et 10% en événementiel.
Corazon continuera à organiser des concerts mais de manière plus ponctuel.
Le chiffre d'affaires visé est plus ambitieux car le Connexion live ne présentait pas le même modèle économique. Olivier Bouscatel entrepreneur confirmé a initié les travaux dans ce lieu toulousain afin de pouvoir l'exploiter de manière optimal. Il a opté pour un changement de modèle économique avec une partie restauration (produits de qualité) et une partie bar d'ambiance après le repas. Cela permet de capter une clientèle qui consommera tout au long de la soirée. Le lieu accueillera ses clients de 18h00 à 4h00.
La masse salariale est composée de 14 personnes :
En salle : un directeur et deux assistants manager, 2 serveurs, 3 barmen et un runner.
En cuisine : un chef, un chef de partie et deux commis.
L’excédent brut d’exploitation (EBE) est estimé à environ 547K€ soit 21% du chiffre d’affaires, et le résultat net devrait se situer aux alentours de 300K€. Pour rappel, l’EBE mesure les flux de trésorerie positifs dégagés par l’exploitation de l’entreprise, il intègre les charges de personnel.
Pour attester de la faisabilité et de la rentabilité d’un projet, le prévisionnel intègre la notion de point mort. Le point mort est exprimé en nombre de jours et correspond au moment à partir duquel une entreprise commence à dégager un bénéfice.
Pour ce projet, le seuil de rentabilité est d’environ 2 006k€. Cela veut dire que le point mort est atteint à partir de 280 jours soit 9.5 mois.
Le calcul du seuil de rentabilité intègre les charges de remboursement du prêt bancaire accordé pour 350k€ et celles de l’enveloppe PretUp de 300k€. Les financements accordés ne viennent pas dégrader la rentabilité de l’affaire puisque le point mort est atteint en moins de 12 mois.
D’après nos estimations, la capacité d’autofinancement (CAF) devrait atteindre entre 430k€ (exercice N) et 468k€ (exercice N+1) et permettra de couvrir le remboursement des annuités des prêts d'un montant de 241k€.
La CAF est un flux de trésorerie calculé d’après les résultats et le cycle d’exploitation de l’entreprise. Il permet de déterminer notamment la capacité de l’entreprise à autofinancer son exploitation (investissement, développement) et à rembourser ses dettes financières.
La société a été rattachée à la classe de risque C +/ Risque modéré (risque A- Risque très faible, Risque B- Risque Faible, Risque D- Risque Fort) déterminée par la cotation interne de PretUp dont le calcul se trouve dans l’analyse financière de l’entreprise ci-jointe.
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50% du montant recherché. A partir de ce seuil, le chef d'entreprise décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible sur ce lien .
Dans le cadre de la nouvelle réglementation européenne PSFP (plateforme de services de financement participatif / règlement (UE) 2020/1503 du 7 octobre 2020), vous trouverez ci joint la Fiche d'Informations Clés pour les Investisseurs récapitulant toutes les informations nécessaires sur l'investissement.
1. Garantie apportée par le brasseur ABInBev
Le financement a été structuré en collaboration avec les équipes d'ABInBev. Une garantie financière sur le bon remboursement des échéances du financement PretUp a été apportée par le Groupe ABInBev à hauteur de 15% du capital financé.
2. Caution personnelle du dirigeant
Afin de couvrir le risque de défaillance, une caution solidaire et personnelle a été demandée au nom de Monsieur Olivier Bouscatel à hauteur du montant de financement PretUp.
L’analyse patrimoniale du porteur de projet menée par nos équipes, notamment au regard de ses revenus ainsi que de son patrimoine immobilier net, nous a permis d’établir la cohérence de cette garantie prise dans le financement de cette opération.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs (commission de succès, frais de dossier et frais de gestion).
PretUp facture à l'emprunteur :
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
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Le profil du dirigeant (expériences dans le CHR) | Secteur d'activités |
Emplacement de qualité | Maintien des charges de personnel, recrutement dans le domaine du CHR |
Accompagnement bancaire | Suivi du prévisionnel |
Nous attirons l’attention de nos investisseurs sur les dispositions suivantes :
Investir dans un projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. L’investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts ni par les systèmes d’indemnisation des investisseurs.
Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et il est conseillé de ne pas investir plus de 10 % de son patrimoine net dans des projets de financement participatif.
L’investisseur non averti bénéficie d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de l’émission de son offre pour la retirer.