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Projets à financer | Financement local commercial
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Immobilier - Rixheim (68)
Financement local commercial à Saint-Louis (68)
Date de création :
2018
Nombre de salariés :
1
Chiffre d'affaires (2022) :
96 420 €
La société par actions simplifiée AVALON (SIREN 837858216) a été créée en février 2018 à Rixheim en Alsace, société de type foncière-holding.
La société effectue des investissements en recherchant des locataires de qualité dans différents secteurs d'activités (résidence sénior, commerce, bureaux, location meublée, habitation résidentielle) afin de diversifier son portefeuille.
La société est une structure familiale dirigée par Monsieur Florent MIRBEY. La société détient des participations dans les sociétés "Columbus Partners" (50%) et "Onyx Investissements SARL" (50%) et "Horizon SARL" (30%).
Liste des actifs appartenant directement et indirectement à la société AVALON :
La société AVALON avait déjà sollicité PretUp en mars 2023 dans le cadre du financement d’une opération immobilière à Saint Louis (68). Montant prêté : 55 000€ sur 18 mois in fine à 10%.
Vous pouvez retrouver le détail de cette opération en cliquant sur ce lien.
A noter que M. MIRBEY a obtenu un accord de ALSABAIL (structure de financement détenue par la Collectivité Européenne d'Alsace et la BPI) pour un refinancement en crédit-bail immobilier à hauteur de 258 650€ sur 60 trimestres (180 mois) qui permettra de solder l’encours PretUp ainsi que l’emprunt bancaire à partir du mois de novembre 2023.
Le projet concerne un bâtiment d’activité de 561m2 situé 8 rue d’Italie à Wittelsheim (68), à proximité de Mulhouse, au coeur d'une zone d'activité économique (ZAE Heiden Ouest).
Le bien est composé de 3 cellules d’activité actuellement louées via des baux commerciaux classiques (3-6-9). Les loyers perçus s’élèvent actuellement à 45 000€ par an et seront revalorisés chaque année avec un loyer cible de 55 000€ à un horizon de 3 ans.
Prix d’acquisition : 600 000€ + 42 500€ de frais de notaire.
Stratégie de l'acquisition
La stratégie de la société Avalon est simple : acheter des locaux qui vont se valoriser dans le temps et diversifier les actifs au maximum. Le projet de Wittelsheim correspond à cette stratégie : acheter en pleine propriété ces locaux.
Les loyers sont actuellement sur la fourchette basse du marché représentant des loyers cumulés annuels de 45 000€ HT. L'objectif est de valoriser les loyers à la hausse en visant 1500 € HT par mois et pour chaque cellule afin d'arriver à des revenus annuels de 54000€ HT.
Les 3 locataires de ce bâtiment d'activités sont Sudac Air Services, Cala et Sergaz.
Plan de financement de l'opération
Le financement du prix de vente et des frais de notaire s’effectuera via un crédit-bail immobilier de 642 500€. L’enveloppe PretUp de 80 000€ permettra de couvrir l’apport demandé par le crédit-bailleur ainsi que les frais liés au financement.
Calendrier
Monsieur Florent MIRBEY, né en 1991, est le Directeur Général de la société SAS Avalon.
Il détient la société "Colombus Partners SAS", qui a cédé la licence de marque "Arthur LOYD", pour devenir "1 DEAL" spécialisée dans l'immobilier commercial
Monsieur MIRBEY a travaillé chez BNP Paribas Real Estate en tant que consultant en immobilier d'entreprise, négociation de baux, conseils et accompagnements des sociétés, optimisation des surfaces, recherche de locaux, vente à investisseurs
Financement local commercial à Saint-Louis (68)
La société SAS Avalon sollicite la communauté d'investisseurs PretUp pour un montant de 55 000€ sur 18 mois à un taux fixe de 10% pour financer l'acquisition du local commercial situé à Saint Louis.
Le prêt proposé est sous la forme d'un crédit in fine, c'est-à-dire que le remboursement du capital interviendra à la dernière échéance. Les intérêts sont versés mensuellement.
La durée du projet a été fixée à 18 mois : le remboursement du financement PretUp interviendra grâce à la marge dégagée par l'opération.
La société Avalon apporte 20 000€ en fonds propres sur cette opération.
Le projet sera réalisé immédiatement après la collecte et la mensualité sera d’environ 503€.
Un financement bancaire principal a été accordé par le Crédit Mutuel pour un montant de 194 000€ sur une durée de 15 ans. Un apport de fonds propres de 20 000€ sera réalisé à côté du financement PretUp pour compléter le plan de financement.
Bilan financier :
Cette opération vise un chiffre d'affaires de 350 000€ (350K€ hypothèse basse et jusqu'à 400K€ dans le meilleur scénario) et un coût de revient de 270 520€, dégageant ainsi une marge de 82 480€ après les frais financiers, soit 24% du chiffre d'affaires.
Le loyer annuel de 25 000€ engendre une rentabilité de 9.71% par rapport au montant de l'acquisition (en intégrant les frais de notaire)
Activité
Le total du bilan de l’année 2021 s’élève à 547 577€, avec un résultat net de 27 728€. La valeur globale du patrimoine immobilier représente environ 2 300 000€ d’actifs immobiliers (en intégrant les actifs immobiliers détenus dans les filiales) pour un total de 172 000€ de loyers annuels encaissés.
Sur l'exercice 2021, la société n'a pas réalisé de chiffre d'affaires. Elle a encaissé des produits financiers à hauteur de 55 320€ issus de participation dans la société Colombus Partners qui réalise un chiffre d'affaires de 405 763€ pour un résultat de 220 993€ grâce à des missions de conseils. Sur l'exercice 2022 non clôturé, le chiffre d'affaires d'Avalon s'élevera à 71 370€.
A fin 2021, les capitaux propres s'élèvent à 27 328€ pour un capital social de 1000€. L'endettement financier est composé de 358 444€ d'emprunts bancaires et de 156 819€ de compte courant d'associés.
Le remboursement du capital prêté sera couvert par le produit de la revente du local commercial à un investisseur et de la marge dégagée.
La société a été rattachée à la classe de risque C+ /Risque Modéré. Ci-joint l'analyse financière du dossier
Nous avons fixé le seuil d'intervention à 50% du montant recherché. A partir de ce seuil, le chef d'entreprise décide de l'acceptation ou non des fonds collectés.
Le modèle du contrat de prêt signé à la fin de la collecte entre l’entreprise et les investisseurs est disponible sur ce lien.
Afin de couvrir le risque de défaillance, une caution solidaire et personnelle a été demandée au nom de Monsieur Mirbey à hauteur du montant de financement PretUp.
PretUp ne facture pas de frais aux prêteurs. La totalité des sommes collectées est investie dans le projet. Les frais de fonctionnement de la plateforme sont couverts par la facturation du service aux emprunteurs.
PretUp facture à l'emprunteur : 5% HT du montant collecté + 1 % HT des remboursements.
Rappel : les personnes physiques bénéficient également des dispositions fiscales de déduction des pertes en capital sur leur investissement depuis le 1er janvier 2016 (pour les résidents fiscaux français). Nous vous informons que les dirigeants et salariés PretUp peuvent investir sur ce projet.
| Les points positifs du projet | Les points d'attention du projet |
|---|---|
| Emplacement du local commercial | Société de petite taille |
| Locataire identifié et de bonne qualité | Société récente |
| Expertise du dirigeant dans l'immobilier commercial | Endettement de la structure |